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證大系崩盤!100億上海灘傳奇大佬投案自首,警方:涉嫌非法吸儲

原標題:證大系崩盤!100億上海灘傳奇大佬投案自首,警方:涉嫌非法吸儲

中國基金報 泰勒

這個周末,出了一件大事。

上海灘金融+地產的大佬,證大集團董事長戴志康,因涉嫌非法吸收公眾存款,去跟警方自首,被上海警方采取刑事強制措施。

經查,“證大公司”在未取得國家相關金融資質許可情況下,通過旗下“撈財寶”線上理財平臺?!白C大財富”線下理財門店向不特定社會公眾非法吸收存款,案件現在進一步偵查中。

此前不久8月26日,撈財寶官網發布戴志康致撈財寶用戶的第二封信,明確表示不甩鍋、不跑路、不失聯,接下來的工作重心會放在債權資產的還款管理、催收上。

而戴志康這個人,身上的標簽極其多。不僅是地產大亨,還是資本大佬,也是藝術大佬,被稱為,腳踩著地產,惦記著金融,把玩著藝術。

證大集團投資范圍較廣,在地產領域曾開發證大五道口、證大大拇指廣場、證大喜馬拉雅中心、證大九間堂等;金融領域主要有證大金服、西部信托等;文化方面投資上海喜馬拉雅美術館、證大文化、大觀舞臺;另外在互聯網領域比較知名的投資有喜馬拉雅FM等等。

2004年,戴志康憑借17億的身價,在胡潤百富榜中排名57,2007年戴志康排在第65位,身家100億。

就這樣的一位資本大鱷,如何落得這步田地?

證大集團董事長戴志康等投案自首上海警方以涉嫌非法吸儲立案

9月1日,上海市公安局浦東分局在官方微博“警民直通車-浦東”發布了《關于“證大公司”案件偵辦的情況通報 》。

上海警方通報的內容主要有幾點信息。

第一、2019年8月12日以來,上海市公安局浦東分局陸續接到群眾報案稱上海證大文化創意發展有限公司(以下簡稱“證大公司”)旗下“撈財寶”平臺及“證大財富”公司涉嫌非法集資,警方遂受理開展調查。

第二、同年8月29日,“證大公司”法定代表人戴某康、總經理戴某新等人向警方投案自首,并稱在公司經營過程中存在設立資金池、挪用資金等違法違規行為,且已無法兌付。據此,上海市公安局浦東分局以涉嫌非法吸收公眾存款罪對“證大公司”立案偵查,對戴某康、戴某新等41名犯罪嫌疑人依法采取刑事強制措施,查封相關涉案資產。

第三、經查,“證大公司”在未取得國家相關金融資質許可的情況下,通過旗下“撈財寶”線上理財平臺(上海證大愛特金融信息服務有限公司),“證大財富”線下理財門店(上海證大大拇指財富管理有限公司)向不特定社會公眾非法吸收存款。案件現在進一步偵查中。

第四、上海證大投資咨詢有限公司及“撈財寶”平臺均系“證大公司”旗下對外借款平臺,涉及的資金均屬涉案資金,所涉借款人應依法履行還款義務。即日起,請上述平臺借款人將還款本息依法匯入公安機關指定的涉案贓款退款賬戶,未及時還款的,警方將依法予以追繳。

第五、警方將全面收集犯罪證據,全力推進案件偵辦、追贓挽損、資金核查等工作,最大限度保護投資者合法權益。請廣大投資人積極配合警方調查取證,依法表達訴求,不信謠、不傳謠,不參與各類非法聚集活動,通過法律途徑維護自身合法權益。

幾天前發信稱,不跑路不失聯

8月12日,撈財寶在其官網發布公告稱,因撈財寶存管合作方華瑞銀行自身業務調整,華瑞銀行單方面決定在2019年8月13日起終止存管合作。

兩天后,戴志康寫了致撈財寶用戶的第一封信,信中宣布了撈財寶良性退出的信息。撈財寶稱,基于合規要求,平臺停止新增業務。因支付通道同時關閉,即日起,平臺停止充值服務與債權轉讓服務,但提現功能正常。

8月26日下午,撈財寶官網發布證大集團董事長戴志康致撈財寶用戶的第二封信,明確表示不甩鍋、不跑路、不失聯,接下來的工作重心會放在債權資產的還款管理、催收上。

戴志康表示,公司在考慮對那些最后因為借款人逾期比較嚴重導致收到回款較少的出借人進行一定的補償。

信中指出,雖然停止了網貸新增業務,但會堅持管理平臺的存量債權資產。他強調:“接下來工作的重心會放在債權資產的還款管理、催收上,幫大家把借出去的錢要回來,但資產處置、回收也需要一定的時間,希望大家能夠理解?!睋嘎?,目前有部分借款人出現僥幸心理,出現了逃債行為。

9月1日,警方通報戴志康自首。

官網信披數據顯示,截至2019年7月底,平臺累計交易金額296.38億元,借貸余額49.96億元,當前出借人數據28031人,當前借款人數92853人。平臺逾期相關數據均顯示為0,累計代償金額為1.96億。

數千員工遭解散

近200億待償付

還是在8月12日,戴志康旗下另一家平臺,上海證大投資咨詢有限公司向全體員工下發了《關于上海證大投資咨詢有限公司提前終止全體員工勞動合同關系的通知》。

通知中稱,即日起公司暫停放貸業務,并決定提前終止公司總部及下屬全部分公司人員勞動合同。消息人士稱,上海證大投資咨詢有限公司在全國約有125家分公司,員工數千人。

此次事件波及面較廣。證大咨詢此前曾對外宣稱,在全國70多個城市布局了125家信貸咨詢服務機構。據業內人士粗略估計,上海證大投資咨詢的員工人數或在5000人以上。

公開資料顯示,上海證大投資咨詢有限公司成立于2011年,注冊資本1960萬元,法定代表人為張艷華,公司股東為上海證大金融信息服務有限公司、上海澈舜商務咨詢有限公司及張艷華。不過根據股權穿透,其實際控制人為證大集團創始人戴志康。

據悉,證大集團業務涵蓋金融、文化、投資和公益等四大板塊。此次宣布暫停業務的上海證大投資咨詢有限公司,隸屬于上海證大金融信息服務有限公司。

多次唱多A股稱將掀翻5178點

在淡出中國股市主流投資視野多年之后,今年上半年戴志康高調返場A股市場,今年3月份戴志康在微博上持續發聲,表示強烈看好A股市場展開一輪長期上漲。樂觀地表示A股市場將迎來一輪長期牛市,并且將“掀翻”2015年前一輪牛市的最高點,即5178點。

今年5月,他在接受采訪時表示已經順利完成多只私募產品的籌備發行。稱:“A股市場開啟新一輪牛市,底部很扎實、調整也很充分?!?/p>

戴志康另外一筆受到關注的投資標的是喜馬拉雅FM,去年5月25日,在中國新時代企業家論壇上,戴志康在演講時表示,喜馬拉雅FM估值已經達到200億元,希望2019年能夠在A股上市,正在做這樣的準備。

資料顯示,喜馬拉雅FM的運營主體為上海證大喜馬拉雅網絡科技有限公司。上海證大投資發展股份有限公司(即證大集團)持有證大喜馬拉雅10.36%的股權,為第二大股東。不過至今喜馬拉雅多次傳出IPO,公司多次否認,至今沒有確切消息。

戴志康傳奇經歷

戴志康1964年6月出生于江蘇海門。1978年考入江蘇省重點中學——海門中學。

1981年考入中國人民大學,主修國際金融,1985年考入中國人民銀行總行金融研究所繼續深造。1987年進入中信實業銀行總行,擔任行長辦公室秘書;1988年擔任德國德累斯頓銀行北京代表處中方代表;1990擔任海南證券公司部門經理;1994年創建上海證大;1998年改組證大系列公司,成立證大投資集團并任董事長至今。

1985年,從中國人民大學國際金融系畢業后,戴志康又考進了中國人民銀行研究生院。

戴志康創業初期很不順利。1988年,戴志康辭去了中信實業銀行的秘書職位,南下海南創立了“國際金融公司”,半年多沒有一筆業務,落得一文不名,被迫回到北京。戴志康轉身進入德累斯頓銀行中國代表處。

1990年,戴志康受到研究生同學、時任人民銀行海南省分行行長張志平的召喚,第二次來到海南。

這一次,他仿佛找到了一種創造歷史的感覺?!拔覀円粠托值軅冊谝黄鹫f:我們來發股票,沒有股份公司,我們創建股份公司?!?

1992年,戴志康受命組建中國第一家公募基金公司——富島基金公司。戴擔任總經理。富島基金第一次募集了6000萬元,主要是用于炒股票和房地產。這一年,戴志康28歲,在投資金融界聲名鵲起。

然而好景不長,1993年,中央政府實施宏觀調控,股票雪崩,海南泡沫破裂,戴志康不但賠光了利潤,還搭上了6000萬元本金,輸了一億多,賠得差不多快破產了。

1995年,是戴志康最困難的時候,當時,證券市場非常蕭條,交易所一天的交易量少的只有幾千萬。但是,戴志康認定應該是做證券。

據戴志康講,證大從“327國債事件”中賺到了第一桶金?!澳菚r候管金生做空頭,我們做多頭,管金生一家輸了幾十個億,培養了估計幾百個幾千個百萬富翁?!?

此時,戴志康把十幾個行業里的投資收攏回來,籌措了2000萬元資金,集中力量進入資本市場。

戴志康先用手中已有的2000萬元現金借貸3000萬元,這樣,就有了5000萬元的資金。他再找到一位在深圳認識的國營公司老總,勸說其與自己合作。這位老總拿出了5000萬元,并派出一個領導班子同戴志康合作?;锿献骰锇榈?000萬元,再拿合起來的現金去透支。此舉等于他手里控制了2個億的資金。

戴志康動用資金購買了市場上蘇常柴80%的股票。當時承諾1995年8月投資,年底收回。從1995年10月開始,戴志康的團隊先后在媒體上以整版篇幅刊登文章:《增長十倍的股票》和《一面紅旗插天下》,詳細論證了蘇常柴的發展潛力。

但是一直到1996年初,戴志康依然沒有“解套”。這時,合作伙伴內部產生了分歧,但那位國營公司老總還是堅定地支持了戴志康。

1996年春節過后,股票市場開始回暖。1996年2月,證大集團持有蘇常柴轉配股1000萬股,占其總股本的5.95%,成為其第二大股東。到了6 月,股票市場達到了一個頂峰,蘇常柴更是一匹領漲的大黑馬。戴志康開始慢慢地“吐貨”,漲一點賣一點,總共掙到兩個多億。戴志康自己賺到了一個多億。

轉而,1996年下半年,戴志康集中投資價值被低估的四川長虹,并持有至1998年初。

市場上至今依然在流傳說,為了查明長虹虛實,戴志康曾派人去了倪潤峰那里做了半年臥底。到1996年,戴志康的團隊已經對當時80%的上市公司進行了普查調研。

“1996年,所有的股票都漲,就四川長虹不漲,再看看它的報表,四川長虹是績優股而且是最好的股票,為什么不漲呢?就是因為它盤子大,盤子大別人說不好炒作,炒不上去。但我相信價值規律,便宜的肯定會有人買,你盤子再大,跟中國老百姓儲蓄存款相比差得遠呢。所以,今天沒人買,明天會有人買,后天總有人買,我們等了一年,才往上嘩嘩漲,1997年再漲?!贝髦究嫡f。

1998年下半年,戴志康敏感地意識到,新經濟在證券市場會有一波大的行情。1999年5月,戴志康集中投資電廣傳媒、中信國安、上海梅林等網絡股。再次大獲全勝,收益在100%以上。

2000年3月,戴志康判定網絡股已普遍被高估,逐步減持網絡股,并從股市中抽出大部投資。

1999年,戴志康轉戰上海,從資本市場轉戰房地產市場。他在浦東低價拿到了可以開發10年的土地,其中包括地處聯洋社區項目。

在房地產業的大好形勢下,證大集團進一步在杭州開發了“蓮花港家園”(1998年底立項,1999年開始動工,1999年7月開始銷售),正好趕上了這一波高潮,又獲得成功。

1998年時,上海浦東開發已經很熱了,但是上海房地產市場仍然低迷,地價相對很便宜。從1998~2000年,上海市的土地供應方式還是協議轉讓。戴志康來到上海的第一件事,并不著急開發項目,而是以非常吸引人的價格拿到了浦東大面積的土地。

“實際上,我1999年就開始投資了,但那個時候沒有多大財力。敢于去投資它,是因為感覺它能夠升值。比如說,我投一塊地,它價值4個億,我給它簽一個能幾年分期付款,那時候能這樣簽,是因為地隨便挑,沒有人跟你競爭,它那時候能賣掉一塊地算不錯了,不像現在大家打破了頭去搶地,那個時候別人是搶著把項目賣給我,所以,我談的條件會非常好,4個億的土地,我可以先付4000萬定金把它拿下來,然后后面的地后面的錢逐步付,但是等到我第二筆錢要付之前,這地可能就漲,如果我有后續的錢我就會繼續投,如果沒有后續的錢我就分一半給別人,那時候已經升值了,我4000萬可以馬上就賺4000萬,放大膽地去做?!?

2000年開始,上海的房地產市場回暖,繼而不斷上揚。上海的土地供應方式也很快就改變了,開始公開掛牌,招標拍賣。手里握有大量土地的戴志康,財富得到了又一次迅速積累。

到了2000年,證大才開始了在上海的真正的大規模開發。陸續開發了證大家園、水清木華等項目。

精心打造的證大家園和經典樓盤水清木華,兩個項目一面市,都獲得市場追捧。戴志康正在進入商用房地產證大·大拇指廣場也已奠基。這意味著戴志康的事業又上了一步,只有實力雄厚的房地產商才敢進入商用房領域。而據他自己說,有數千畝土地儲備。更有內部員工直接說:“目前土地儲備足夠他開發十年?!?/p>

最看好P2P,敗在了P2P

2015年,戴志康退出房地產行業。上海證大(0755.HK)公告顯示,2015年2月7日,戴志康以總價12.507億港元將其和女兒戴陌草持有的上海證大房地產有限公司42.03%股份,全部賣給中國東方資產管理公司的全資子公司中國東方資產管理(國際)控股有限公司,相當于每股售價0.2港元,這比每股約0.446港元的凈資產凈值打了個半折。

“對我而言,是半賣半送?!贝髦究当硎?,這個行業(房地產)太擁擠了,不需要這么多公司。

2007年,戴志康最引以為傲的商業綜合體——證大喜瑪拉雅中心破土動工。

這個項目融入了酒店、美術館、舞臺和商場,由日本知名建筑師操刀,設計理念非常超前,即使今天看也十分震撼。

然而,喜馬拉雅中心“太超前”了,文化上取得了巨大成功,但是在商業上卻未能帶來直接的經濟回報。

這個項目足足耗去戴志康近30億資金,而喜馬拉雅只租不賣的模式,需要運營10多年才能收回所有成本。

2010年,為了挽回喜馬拉雅中心的失誤,戴志康以百億天價拿下外灘地王,試圖靠這個項目一把賺回三個喜馬拉雅中心。

但事與愿違,這時的證大賬上只有5億,二期46億土地款眼看到期了卻沒錢支付,最后項目不得不割讓給復星的郭廣昌。

兩次麓戰商業地產折戟而歸,不僅讓證大集團元氣大傷,更錯失了做大做強的黃金發展期,逐步淪為二流規模的房企。

證大集團官方網站顯示,上海證大集團是一家以金融綜合投資、房地產開發經營、文化創意為主業的大型民營企業集團;名下投資領域包括金融、地產和藝術三塊。2014年,證大金融板塊營業利潤已經超過了房地產。

戴志康這么解釋他放棄房地產:我就是科班出身做金融的,現在一半時間都在搞金融,房地產我只是玩主。戴志康稱,未來公司的主攻方向,將是互聯網金融。

2010年,證大開始做小微金融。平臺包括銀行助貸業務的深圳證大速貸小額貸款、扶植農村經濟的海門證大農村小額貸款、以P2P撮合平臺為核心業務的上海證大財富,以及北京捷越聯合。

據此前2015年報道,證大系的微金融公司貸款規模150億,在全國建立了300多個分支機構和網點,客戶百萬級。

當時戴志康很看好P2P。他說,“金融體系里所有發展方向,我最看好P2P。未來金融行業發展的趨勢就是金融脫媒,去中介化?;ヂ摼W金融的本質就是如此。目前雖然只集中在小額貸款領域,但未來整個金融行業都會有這樣的變革,有很大的想象空間?!?/p>

曾有媒體問到難道不怕政策有變數?戴志康這么回答,“我們在行業里已經處于領先,所以政策隨便怎么出,我們都不會被政策擋在門外?!?/p>

結果大家都看到了,據網貸之家數據顯示,與去年對比,今年的P2P平臺大幅降低。截至7月底,P2P網貸行業正常運營平臺數量跌破800家關口,下降至787家。據不完全統計,7月停業及問題平臺數量為30家,仍然以平臺清盤分期兌付和網站關閉為主。

隨著千億平臺團貸網爆雷、紅嶺創投“良性”清盤、P2P一哥陸金宣布退出,頭部平臺的發展似乎預示著,P2P行業已經走到了盡頭。

而戴志康,在宣稱不跑路不失聯后的幾天,也自首了。

唏噓。

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